Com o avanço das tecnologias, as fraudes digitais também evoluíram, tornando-se mais complexas e difíceis de detectar. De acordo com a Serasa Experian, em novembro de 2024, o Brasil registrou uma tentativa de fraude a cada 2,5 segundos, totalizando mais de 1 milhão de ocorrências.
Diante desse cenário preocupante, adotar estratégias eficazes de prevenção é fundamental, e é aí que entra o score de fraude. Já ouviu falar nessa ferramenta?
Neste artigo, vamos explicar como ela funciona e por que vale a pena implementá-la em sua empresa. Confira!
O que é o score de fraude?
O score de fraude é uma pontuação preditiva que mede o risco de um CPF ou CNPJ estar sendo usado de maneira dolosa.
Essa nota varia de 0 a 1.000. Quanto maior, menor a probabilidade de fraude. Para isso, são analisados diversos fatores, como dados cadastrais, movimentações financeiras e condições socioeconômicas, oferecendo uma visão clara sobre o nível de risco de uma identidade.
Como a ferramenta funciona?
O score de fraude é calculado por meio de algoritmos sofisticados de machine learning, que avaliam múltiplos indicadores para gerar uma pontuação precisa. Os principais critérios utilizados são:
- Padrões de uso de dados pessoais: identificação de comportamentos atípicos que sinalizem possíveis fraudes.
- Conexões entre dados: verificação de vínculos incoerentes entre diferentes informações pessoais.
- Transações financeiras: análise de movimentações suspeitas.
- Perfil socioeconômico: avaliação de fatores que influenciam o risco de uso fraudulento.
- Histórico financeiro: consideração de informações positivas e negativas no relacionamento com o mercado.
Com base nesses dados, o score classifica o risco em categorias como muito baixo, baixo, médio, alto e muito alto.
Quais as vantagens?
A solução traz uma série de vantagens estratégicas para empresas de todos os portes.
- Prevenção antecipada: detecta tentativas de fraude antes que causem danos financeiros.
- Decisões baseadas em dados: auxilia na análise e concessão de crédito com maior segurança.
- Redução de prejuízos: diminui consideravelmente o impacto financeiro de fraudes de identidade.
- Atendimento às normas legais: contribui para a conformidade com legislações de proteção de dados e combate à fraude.
- Agilidade nas análises de risco: avaliações mais rápidas e confiáveis.
- Facilidade de integração: disponível via API, o sistema pode ser incorporado a plataformas já existentes.
- Flexibilidade: ajustes conforme as necessidades de cada negócio.
Por que implementar o score de fraude?
O aumento constante das tentativas de fraude torna a prevenção uma prioridade. Sendo assim, o score se destaca como uma camada adicional de proteção para que sua empresa:
- Evite perdas financeiras, pois bloqueia operações suspeitas antes mesmo que elas ocorram.
- Mantenha sua reputação, mostrando aos clientes que a segurança é um fator crucial em seu negócio,
- Melhore a eficiência interna, já que automatiza processos de verificação, liberando recursos para outras áreas.
Como vimos, investir nessa ferramenta é uma forma inteligente de garantir sustentabilidade e confiabilidade à sua empresa. Ao implementar essa solução, seu negócio estará mais preparado para enfrentar ameaças, tomar decisões mais seguras e fortalecer a credibilidade com o mercado.
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