Por Letícia
Publicado em 6 de novembro de 2023
Atualizado em 7 de novembro de 2023
Já ouviu falar sobre conta laranja, certo? Mas você sabe exatamente como se dá a atuação por trás desse tipo de negócio?
No post de hoje vamos explicar tudo o que você precisa saber sobre o assunto: o que significa, como funciona e quais os riscos envolvidos nessa ação!
Continue a leitura para conferir!
Um exemplo muito clássico para definir uma conta laranja é o seguinte: alguém solicita uma quantia em dinheiro para pagar uma dívida de emergência, no entanto, a pessoa passa o número da conta de um terceiro e você faz o depósito. Essa conta desconhecida pode se tratar de um laranja.
A partir disso, entende-se como laranja sujeitos que emprestam ou têm seus dados pessoais e bancários roubados para que um outro indivíduo transfira dinheiro e registre patrimônios sem ser descoberto.
Trata-se de uma prática ilícita, pois utiliza uma conta terceira para omitir a origem do dinheiro e ocultar a identidade do responsável pela atividade. É por isso que é tão comum ouvirmos este termo em operações de corrupção, lavagem de dinheiro e sonegação de impostos.
Apesar de muitas vezes ser uma ação pensada, na qual o criminoso possui um objetivo e um planejamento, há também aqueles que estão sendo vítimas de golpes sem ter a mínima noção.
Portanto, podemos classificá-los em dois tipos de laranjas: os que são coniventes com o esquema e o aceitam em troca de favor ou dinheiro e os que não fazem ideia de que seus dados estão sendo usados de maneira ilícita, ou seja, que estão sofrendo um golpe.
Para concretizar uma fraude, os golpistas convencem as pessoas a enviarem informações pessoais e bancárias através de links, preenchimentos de formulários, e arcarem com a responsabilidade de bens que não os pertencem.
Aliás, vale reforçar que uma conta laranja não é formada apenas por pessoas físicas, muitos negócios, conhecidos como empresas fantasmas, também são utilizadas em planos de lavagem de dinheiro.
As principais atividades envolvendo laranjas são:
Um dos maiores riscos de emprestar ou ter os dados pessoais e bancários vazados é que se alguém fizer uma dívida, você quem deverá lidar com ela e com as consequências de ter o nome sujo, caso o pagamento esteja atrasado (por exemplo: se negativado, você terá dificuldades em conseguir crédito no mercado).
Se houver qualquer movimentação financeira que não corresponda ao seu ganho declarado, você pode cair na chamada malha fina. Isso porque a Receita Federal faz diversos cruzamentos de dados dos contribuintes para constatar irregularidades.
Se a conta é identificada pela Receita Federal, você terá de dar boas explicações sobre o ocorrido e muito provavelmente pagará uma multa.
Essas são somente algumas das punições, que podem ir do simples pagamento de uma multa até prisão. Por isso, a recomendação é nunca, em hipótese alguma, fornecer suas informações bancárias e pessoais a outras pessoas.
E então, este conteúdo foi útil para você? Continue acompanhando outras postagens como essa em nosso blog e nas nossas redes sociais. Até a próxima!
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